遠離洗錢犯罪宣傳系列之三 ——反洗錢的范圍與監(jiān)督管理
一、反洗錢的范圍
《反洗錢法》主要規(guī)范的是預(yù)防洗錢活動，目的是維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。在我國反洗錢法律制度可分為刑事和行政兩個方面的內(nèi)容。對洗錢活動的刑事制裁主要是依據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，通過刑事訴訟程序，追究洗錢犯罪分子的刑事責(zé)任。而預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動，是以客戶識別、大額交易和可疑交易報告以及記錄保存等制度為核心內(nèi)容，通過反洗錢資金監(jiān)測實現(xiàn)其目標(biāo)。反洗錢法著力于建立我國反洗錢預(yù)防、監(jiān)控法律制度，屬于行政法律制度的范疇。因此，本法所稱的“反洗錢”僅限于對洗錢活動的預(yù)防。根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，實施預(yù)防洗錢活動的行為主體既包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，也包括國務(wù)院各有關(guān)部門。預(yù)防洗錢活動的對象為“洗錢活動”，即通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的活動。預(yù)防洗錢活動的內(nèi)容，既包括反洗錢義務(wù)主體金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)根據(jù)本法建立并實施的客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額和可疑交易報告制度，也包括反洗錢行政主管部門和依法負有反洗錢監(jiān)管職責(zé)的其他部門進行的監(jiān)督管理、調(diào)查和國際合作。
另外，通過反洗錢機制發(fā)現(xiàn)并切斷恐怖主義融資渠道已成為各國反洗錢工作的一項重要任務(wù)。因此，為了加強對恐怖主義活動的預(yù)防監(jiān)控，反洗錢法在附則第三十六條規(guī)定，對涉嫌恐怖活動資金的監(jiān)控，適用反洗錢法。
二、反洗錢監(jiān)督管理
反洗錢工作涉及預(yù)防、發(fā)現(xiàn)、報告、分析、調(diào)查和打擊，以及加強公眾教育、提高反洗錢意識等多方面，是一項涉及多領(lǐng)域、多部門的系統(tǒng)工程。需要建立行政管理部門、司法機關(guān)、金融機構(gòu)等部門和行業(yè)的密切配合和共同參與。反洗錢法根據(jù)我國國情，借鑒國外的相關(guān)經(jīng)驗，確立了我國的反洗錢工作機制的模式為：確立一個部門為行政主管部門，全面負責(zé)國家的反洗錢行政事務(wù)，其他部門、機構(gòu)在職責(zé)范圍內(nèi)分工負責(zé)、相互配合的監(jiān)督管理機制，以全面提高洗錢預(yù)防和監(jiān)控能力。第四條規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)全國的反洗錢行政管理工作，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。并同時規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。
在反洗錢的具體監(jiān)管職責(zé)分工上，反洗錢法注意與現(xiàn)行有關(guān)法律和做法相銜接，第八條對國務(wù)院反洗錢行政主管部門的職責(zé)作了明確規(guī)定，即國務(wù)院反洗錢行政主管部門組織、協(xié)調(diào)國家的反洗錢工作，負責(zé)反洗錢資金監(jiān)測，制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況，在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動，履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。同時反洗錢法第九條規(guī)定，國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)參與制定所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章，對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求，履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。
另外，為監(jiān)控攜帶大額現(xiàn)金和無記名有價證券出入境進行洗錢的行為，反洗錢法第十二條對有關(guān)部門的義務(wù)作了特別規(guī)定，海關(guān)應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院反洗錢行政主管部門通報相關(guān)信息。（胡媛）
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