陜煤財務(wù)公司自成立至今7年多，始終重視合規(guī)建設(shè)，堅守合規(guī)底線。公司合規(guī)建設(shè)經(jīng)歷了“推進”“深化”“提升”三個階段，三步走了七年，時間跨度有些漫長，每一步卻走得堅實、穩(wěn)健。這些年我們通過“搭”平臺、“梳”流程、“細”措施等手段，逐步建立了符合自身發(fā)展要求的合規(guī)體系，并持續(xù)優(yōu)化和完善。
一、注重頂層設(shè)計，為合規(guī)建設(shè)保駕護航
公司自上而下設(shè)立了董事會與監(jiān)事會、經(jīng)營管理層、風險管理部門、各業(yè)務(wù)部門的四級合規(guī)管理組織架構(gòu)。
董事會是合規(guī)建設(shè)和管理的最高決策機構(gòu)，監(jiān)事會監(jiān)督董事、高管合規(guī)管理職責的履行情況。
經(jīng)營管理層負責制定具體的合規(guī)制度并監(jiān)督執(zhí)行，為風險管理部門履職提供必要的人力、物力、財力等資源支持。
風險管理部門準確把握行業(yè)法律、規(guī)則和準則，為高層提供合規(guī)建議；制定并執(zhí)行合規(guī)管理計劃；組織協(xié)調(diào)、督促各部門落實各項政策和制度；對各部門進行合規(guī)檢查和風險隔離等。風險管理部門作為合規(guī)牽頭部門，帶領(lǐng)業(yè)務(wù)部門落實各項合規(guī)管理制度和工作要求。
公司的合規(guī)制度建設(shè)是在監(jiān)管政策的框架下，與公司實際運營情況相結(jié)合，并不斷優(yōu)化和完善。合規(guī)制度是保障公司穩(wěn)健運行的基石，是合規(guī)落地的關(guān)鍵所在。
二、完善管控措施，為合規(guī)建設(shè)奠定基石
公司持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，主要合規(guī)管控工作方式包括：合規(guī)審核、合規(guī)檢查和監(jiān)督、合規(guī)咨詢和培訓、合規(guī)報告；外部溝通和協(xié)調(diào)、合規(guī)從業(yè)及管理措施承諾書，工作層面細化如下：
1、合規(guī)審核
合規(guī)審查的范圍包括：公司內(nèi)部重要規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案、合同及其他法律文件等。風險管理部進行合規(guī)審查，并出具合規(guī)審查意見。
2、合規(guī)檢查和監(jiān)督
公司各部門在業(yè)務(wù)開展過程中，定期對自身及其工作人員執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行自查，并按風險管理部要求形成定期合規(guī)報告，風險管理部對其進行復查和監(jiān)督。
3、合規(guī)咨詢和培訓
公司各部門通過現(xiàn)場溝通、電話交流、書面報告等形式向風險管理部進行合規(guī)咨詢。合規(guī)培訓已經(jīng)納入公司培訓體系。風險管理部負責對公司合規(guī)培訓進行統(tǒng)籌規(guī)劃，制定年度合規(guī)培訓計劃，確定合規(guī)培訓重點。
4、合規(guī)報告
風險管理部定期出具合規(guī)性檢查報告，對合規(guī)風險隱患揭示、通報，并及時發(fā)現(xiàn)和督促解決公司合規(guī)管理中存在的問題，提升公司合規(guī)管理的有效性。
5、外部溝通和協(xié)調(diào)
公司分管合規(guī)工作的高管及風險管理部作為公司與監(jiān)管機構(gòu)溝通的橋梁，負責與監(jiān)管機構(gòu)就合規(guī)管理有關(guān)事項進行溝通交流。
6、反洗錢
反洗錢工作是合規(guī)工作的重點之一，公司已經(jīng)建立了反洗錢信息系統(tǒng)，能進行有效的客戶身份識別，對交易記錄進行分析，對大額交易和可疑交易進行監(jiān)控和報告；此外，公司定期開展反洗錢宣傳和培訓，增強員工反洗錢業(yè)務(wù)技能。
三、樹立合規(guī)價值觀，為合規(guī)建設(shè)增添新動能
1、做人從嚴于律己做起，公司做強就要從合規(guī)做起，合規(guī)做的好，才能帶來持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，從而高質(zhì)量發(fā)展。
2、合規(guī)應貫穿所有工作全流程，有合規(guī)才可以守住底線。
3、高層管理人員重視合規(guī)，合規(guī)工作才能在整個管理和運營體系中順暢運行，并充分發(fā)揮效能。
4、對合規(guī)者獎勵，對違規(guī)者嚴懲是必要的管理手段。
5、有制度保障，重執(zhí)行是合規(guī)工作有效推進的關(guān)鍵。
合規(guī)建設(shè)永遠在路上，業(yè)務(wù)發(fā)展的同時必須重視合規(guī)風險，千里之堤毀于蟻穴。合規(guī)是日常工作中必不可少的操作規(guī)范，合于“理”，規(guī)于“行”，方能行穩(wěn)致遠!（張幗）
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